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反洗钱宣传

2016-05-03 10:32:24 作者: 来源: 浏览次数:0

提高认识,全民参与,有效打击洗钱犯罪活动

反洗钱案例

地下炒金实为电子游戏----非法经营黄金期货案
上过大学、参过军、当过工厂保卫干事的张勇头脑灵光, 经济嗅觉灵敏。一个偶然的机会, 张勇看到上海某黄金制品公司(已被刑事判决认定为非法经营黄金期货) 的黄金交易客户协议书, 认为可以借鉴。2004 年下半年, 张勇便有了成立公司炒卖黄金的设想, 到香港、上海等地向其他企业学习考察黄金交易, 并取得了客户协议书、交易规则等相关资料。2005 年4 月,张勇正式注册成立了浙江世纪黄金制品有限公司, 并亲自担任法定代表人、执行董事、经理, 梦想打造其“黄金帝国”。尝到过网络交易甜头的他, 仍将新公司定位于通过电子网络进行黄金炒卖经营业务, 并指使公司技术人员负责设计开发了名为“金银制品销售与回购系统”的世纪黄金网上交易平台, 为客户提供“世纪金条”交易咨询及服务。
2005 年7 月, 世纪黄金公司网上交易平台正式招客。张勇对从其他公司取得的客户协议书和交易规则进行修改后, 印制成世纪黄金公司的格式合同,又通过报纸、自印杂志、互联网等方式宣传该公司的黄金交易, 并在外地设立多家分支机构和代理机构, 招徕大批来自全国各地的客户。 在世纪黄金公司的黄金交易业务中, 客户向公司账户汇款后, 便可在该公司网站的交易系统中获得账号和等额定金, 进行无实物交割的黄金合约集中交易。但其黄金交易与国际黄金市场并不接轨, 只是大致按照国际即时金价的浮动报价, 供客户参考。客户可以选择买进或者卖出, 该公司在交易过程中同时充当买方和卖方, 并按每笔交易向客户收取网络使用费和仓储费。交易中, 客户可按一定比例进行放大交易, 放大的比例根据客户购买的商品数量可分为1倍、 2 倍、5 倍、10 倍、20 倍和50 倍, 即客户交易时需支付的基础定金仅为交易额的100%、50%、20%、10%、5%、2%。世纪黄金公司和客户间采用人民币结算, 并实施当日无负债结算制度。当客户在炒金过程中亏损额达到所缴定金的80%时, 如果客户不补进定金, 公司即强行平仓。因此, 在世纪黄金公司网上交易平台上从事的经营活动跟期货交易别无二致。张的这一套期货交易模式, 吸引了不明就里的“炒金客”。从2005 年7 月到2008 年6 月26 日案发,世纪黄金公司共向客户收取黄金交易定金2.75 亿余元, 从中获利1.25 亿元, 其中利息(即仓储费) 6800余万元, 手续费(即网络使用费) 5700 余万元, 尚有客户定金余额4500 余万元。除黄金交易业务外, 张勇还利用其担任法定代表人的世纪黄金公司和新世纪公司以及实际操控的杭州世纪巨冠投资公司等平台, 以“世纪黄金1 号”、“世纪黄金2 号”及“金银币销售回购”的名义, 向169 名不特定的社会公众推销理财投资产品, 共签订理财协议181 份, 收取资金2000 余万元。张勇将经营这些理财产品所得的2000 余万元资金以公司的名义投往北京和上海的公司, 进行黄金投资。
目前张勇因犯非法经营罪、抽逃出资罪,被判有期徒刑9年,罚金120万元。
作案手法剖析
1、营销方式:一是曲解有关金融期货的内容,称所做的实际上是黄金现货而非黄金期货;二是以极低的保证金和高倍数的放大率为诱饵,拉客户交易;三是虚构海外黄金公司,租赁高级办公场所,骗取投资者信任。
 2、与投资者对赌:非法黄金公司用尽手段让投资者输钱,实际上并无单子下到国外市场,投资买多对赌公司就做空,投资者买空对赌公司做就多,等于建立一个封闭的赌场。作为投资者,他们的资金并没有输入到市场,而是只留在非法黄金公司的帐户内,被黄金公司牵着鼻子走。甚至人为制造网络故障,直接把客户的保证金强行平仓,占为己有。
温馨提醒:
未经证监会批准,任何单位或个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。 但是,有一些不法分子试图打政策的擦边球,以经营现货为名经营黄金期货。在此,郑重提醒广大投资者,“变相期货”是不合法的。
 
“雅贿”-------艺术品洗钱非常隐蔽
所谓“雅贿”,是指直接向官员行贿变现力强、市场价值高的艺术品,或者通过炒高受贿者或其亲属的字画的市场价值变相行贿。
中纪委官网发表评论指“行贿者以艺术之名,对官员行‘雅贿’之实,既污染了艺术,又败坏了官德”。
有这样一个案例,一审被判处无期徒刑的中国农业银行原副行长杨琨,其受贿案牵出来的神秘商人王耀辉,便曾是热衷制造天价的艺术品假拍者。王耀辉曾任中辉国华实业(集团)有限公司董事长等职。
  2010年,王耀辉以4.3亿元天价拍下被日本专家认定是日本造假集团伪造的黄庭坚《砥柱铭》。随后,在没有付款交割的情况下,王耀辉利用从保利拍卖开出的发票来作为抵押凭证,抵押给自己控制的吉林信托,并最终从合作银行套取2.5亿元信托基金融资,转投入当时国家已紧缩银根的房地产业。王耀辉拿到钱后,将其中的30万元行贿给杨琨作为澳门赌博的赌资。而保利拍卖提供给王耀辉用来作为贷款抵押的发票,则最终以未收到买家付款交割而作废销账。
  通常来说,艺术品拍后,买家不付款的原因有两种:一种是拍后买家发现拍品的重要瑕疵,比如能证明拍品为假;另一种则是天价假拍的必然结果。
业内人士称,天价假拍是中国艺术品拍卖市场上的常见骗局。天价假拍一般有两种:一种是很明显的伪作天价拍出;另一种则是只造天价,不买单。
在上述拍卖交易中,拍卖行通常只允当媒介平台的作用,仅收取拍卖手续费。但也有些高级拍卖公司或者拍卖行,因为具有一定的市场操控能力,可以在提供交易平台的同时,提供买卖双方的中介“勾兑”工作,从而获得更高的利得。变相雅贿以及洗钱也正是通过此类操作得以实现。
姚智铭、佟铁利等多位国内资深书画收藏家、鉴赏家均表示:艺术品拍卖环节是助推雅贿实现的重要环节。从鉴定,到竞价再到交割,艺术品拍卖的每一个环节均大有文章可做;阻击雅贿,也需要从中找寻端倪,对症下药。
从多地文交所的管理办法中看到,艺术品在鉴定估值过程中,要依据年代、真伪、质量、有无瑕疵等六要素,通过艺术鉴定、科技检测鉴定等六项鉴定流程。但是,“由于艺术品具有独特性、不可复制性等特点,因此艺术品的评价根本无法客观标准化定义,完全取决于收藏和鉴定、购买者的主观能动性。因此即使有所谓的客观规章流程,公允也完全是依赖道德约束才能实现的。” 高定价,为竞价环节的水涨船高提供了合理的台阶。
事实上在美国,艺术品的拍卖价值是否公允,亦完全是依赖职业道德的约束来实现的。不过,在美国,竞拍人不会随便喊出天价来,因为监管规定要求竞价必须与支付能力相匹配。美国的纳税监管体系可以清楚地了解到竞拍者竞价的真实性。如果竞拍者的对应纳税记录不能与之喊出的天价相匹配,则将接受联邦调查局的调查—是否涉嫌洗钱。
利用洗钱过程造成的艺术品升值部分,不但可以对冲掉洗钱手续费和艺术品交易税,还可以获取暴利。一些艺术机构利用艺术品洗钱也可以拿出光鲜的财务报表。延伸下去,关联官员的贪腐行为也随之“合法化”。
温馨提示:我们认为阳春白雪的艺术品离自己的切身利益相距甚远,但是事实证明,艺术品洗钱不仅会导致劳动力贬值加速,最终还会导致社会整体购买力的下降,所以我们要坚决抵制这类洗钱行为。
 
十几个游戏账户充入百万元点券
诈骗团伙疯狂洗钱
群发木马专“黑”财务,QQ 上冒充老板,让会计转账实施诈骗,这样的案子,我们报道过不少。8月份,在兰溪一家生物科技公司当财务的倪女士,被骗走了100万元。也就是通过这起案子,兰溪警方顺藤摸瓜,拦截了赃款,并发现,嫌疑人是通过购买网络游戏点券来“洗钱”的。
8月13日9点左右,兰溪市一家生物科技公司财务倪女士发现自己的QQ无法登陆了,她通过申请密码保护、手机验证等方式,拿回了QQ并修改了密码。
重新登陆QQ后不久,一个求加好友的信息弹了出来,对方自称是公司老板陈某。倪女士发现,原本在好友分组里的陈老板确实不见了,而来求加好友的这个,头像和个人信息跟之前陈老板的一模一样。
倪女士以为这个就是陈老板,就添加了对方为好友。紧接着,“陈老板”就以款项要打到客户账户为由,让倪女士转账58万元。因为之前也处理过类似的情况,倪女士就照做了。不一会了,“陈老板”又要求倪女士再汇62万元。由于网银每日交易上限为100万元,倪女士又汇出42万元后,特意找陈老板解释这个情况,陈老板一听,一头雾水,他根本没让倪女士汇过钱。倪女士这才发现,让自己打款的根本就不是真正的陈老板,她赶紧报警。
接到报警后,兰溪警方第一时间启动银行快速通道冻结资金,然而,案犯早已将资金全部转走了。
民警通过调查分析,诈骗团伙的手段被基本摸清了。倪女士将100万元先后汇入对方账号,这个账号内的钱,很快会转入账号B,账号B内的钱,再分多笔转入了账号C和账号D,之后,C和D通过支付宝的方式,全部购买成网络游戏点券,并将点券充入近20个不同的游戏账号,再经过收购,将点券转换成现金,汇入另一账号E。账号E内的钱,会被汇到不同取款人的卡中,经过这番折腾,这些钱已经被“洗干净”了,可以光明正大地从ATM机上取走。
立案之后,专案组民警先后往返湖南、杭州、上海、山东、广西等地,锁定了诈骗团伙中的各成员身份。9月中旬,民警在山东、广西两地,抓获犯罪嫌疑人韩某和覃某,10月中旬在嘉兴抓获唐某,其余涉案人员也被列为网上逃犯。
目前,倪女士被骗走的100万,已经有50余万元被拦截,其余赃款还在进一步追回中。
温馨提醒:QQ用户是沟通工具,但是往往犯罪份子会通过此工具骗取用户信任,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易向对方账户汇款或转账。
 
 
网络理财谨防落入洗钱圈套
 
喜欢理财的周女士经人推荐,购买了某网站的理财产品,当遇到操作问题时,其通过网络搜索该公司的客服电话进行咨询,但不料搜索到的客服电话正是不法分子所留下的假客服电话。当假客服在得知周女士的账号以及16万元账户余额后,对周女士谎称,其账号已被“保护性冻结”,让其转账到指定的“安全账户”。而当周女士将账户中16万元转入所谓“安全账户”中后,骗子随即将钱转入异地账户,并分多笔从ATM取现,完成洗钱。业内人士分析,不法分子正是利用网络信息真假难辨的特点,对周女士实施了诈骗。
除此之外,曾红极一时的比特币交易也成为不法分子洗钱的新渠道。国内某比特币交易平台自上线以来,通过高额的投资回报为诱饵吸引4000多名会员加入,受害人乔某也受到10倍杠杆高额回报的诱惑,通过第三方支付机构向该交易平台账户充值9万元,用以买卖比特币。然而某一天,当乔某像往常一样查看账户收益时,却发现该交易平台无法正常访问,账户内资金无法转出。后经公安机关调查发现,该交易平台的管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账取现,购买房产、店面,并用于消费、赌博等,构成洗钱犯罪。
当下,互联网理财已成为投资者理财的重要方式,然而网上理财平台及产品鱼龙混杂,少数平台甚至成为不法分子洗钱的新渠道。因此,投资者在享受互联网理财便利的同时,更要注重理财的安全性和合法性,在保障资产安全的前提下获得理财收益。
温馨提醒:关于互联网投资者如何防范洗钱风险的问题,目前网络理财平台鱼龙混杂、监管不足,建议投资者首选受监管机构监管、运作规范的金融平台。对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占便宜而落入骗局。

每个公民都有举报的义务和权利,所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的!
举报电话:010-88092000;
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上传:张渊
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